银行审核资金来源需要多久

时间：2025-03-28 14:39:24银行

摘要：银行大额资金转账，资金来源的审核时间不会超过3个工作日，不过一般到账时间是24小时。根据相关规定，公司账户给个人账户直接的转账金额超过20万时，交易就会被银行重点监测，而且银行会向中国人民银行报告有关的交易数据，一旦发现交易违反常态，可能存在洗钱等风险，那么央行就会发出警告，同时要求商业银行停止交易。

银行大额资金转账，资金来源的审核时间不会超过3个工作日，不过一般到账时间是24小时。根据相关规定，公司账户给个人账户直接的转账金额超过20万时，交易就会被银行重点监测，而且银行会向中国人民银行报告有关的交易数据，一旦发现交易违反常态，可能存在洗钱等风险，那么央行就会发出警告，同时要求商业银行停止交易。以上就是银行审核资金来源需要多久相关内容。

如果要办理银行卡大额转账，用户可以采取线下网点转账或是线上网银转账两种方式。大额转账的方式如果不正确的话，是会造成转账困难或是无法成功转账的情况的，违规操作的话，甚至会引起银行系统的风控。如果是网上转账，用户只要在开通网银时办理业务即可，这种方式是不需要用户到柜台办理转账业务的。只要用户选择的日交易额足够，那么大额转账就可以直接在网上进行大额转账。假如是现金转账的话，需要带上有效证件和银行卡，到银行柜台根据工作人员提示进行办理。因为大额转账涉及的金额比较多，所以从银行的角度上看，为了保障资金安全，银行是会启动风控系统的。

1、用户可以带上银行卡、身份证去银行网点，办理银行卡额度调整业务，当然，用户只能在银行设定的最高限额范围内进行修改，如果说已经超过了最高限额，即便用户前去银行网点，也是无法对转账额度进行调整的；

2、用户可以带上银行卡、身份证直接去银行网点柜台，在柜台办理转账业务，一般来说，银行网点柜台转账是没有额度限制的，但是办业务的手续会比较的不便。

本文主要写的是银行审核资金来源需要多久有关知识点，内容仅作参考。